Datenschutzerklärung

Montclaire Finance GmbH, Sternenfeldstrasse 16, 4127 Birsfelden, Schweiz (UID CHE-347.077.974). Bei Fragen zum Datenschutz erreichen Sie uns unter info@montclaire.ch.

Diese Erklärung gilt für das Kundenportal (portal.montclaire.ch) und die Plattform unserer Beraterinnen und Berater (crm.montclaire.ch). Sie richtet sich nach dem Schweizer Datenschutzgesetz (DSG).

• Personalien und Kontaktangaben, zum Beispiel Name, Adresse, Geburtsdatum, E-Mail und Telefon.
• Angaben zu Ihren Verträgen und Ihrer finanziellen Situation: Versicherungen, Hypotheken, Vermögenswerte, Vorsorge, Einkommen und Steuerunterlagen.
• Dokumente, die Sie oder wir ablegen, Nachrichten im Portal, Termine sowie Notizen und Protokolle unserer Beratungsgespräche.
• Anmeldedaten und technische Angaben, die für den sicheren Betrieb nötig sind (zum Beispiel Zeitpunkt der Anmeldung).

Aus Kranken- und Lebensversicherungen können Gesundheitsangaben hervorgehen. Das sind besonders schützenswerte Personendaten; wir bearbeiten sie nur, soweit es für die Beratung und Verwaltung Ihrer Verträge nötig ist. Ihre AHV-Nummer speichern wir in unseren Systemen nicht.

• Beratung, Vermittlung und Verwaltung Ihrer Versicherungen, Finanzierungen und Vorsorge.
• Bereitstellung des Kundenportals, damit Sie Ihre Verträge, Dokumente und Nachrichten jederzeit einsehen können.
• Erfüllung gesetzlicher Pflichten, insbesondere Dokumentations- und Aufbewahrungspflichten.
• Sicherheit unserer Systeme und Schutz vor Missbrauch.

Die Daten stammen von Ihnen selbst oder, im Rahmen unseres Auftrags, von Versicherungen, Banken und anderen Stellen.

Reichen Sie oder Ihre Beraterin bzw. Ihr Berater eine Unterlage ein (zum Beispiel eine Police oder einen Lohnausweis), liest ein KI-Modell die Angaben aus. Wir nutzen dafür Claude von Anthropic über Amazon Web Services in einem Rechenzentrum in Frankfurt (EU). Die Inhalte werden dort nicht gespeichert und nicht zum Training verwendet.

Jedes Ergebnis wird von einer Beraterin oder einem Berater geprüft, bevor es für Sie im Portal sichtbar wird. Entscheide über Sie werden nicht automatisiert getroffen.

Für den Betrieb setzen wir Dienstleister ein, die die Daten in unserem Auftrag und nach unseren Weisungen bearbeiten:

Darüber hinaus geben wir Daten nur weiter, soweit es für Ihren Auftrag nötig ist (zum Beispiel an Versicherungen und Banken), Sie eingewilligt haben oder das Gesetz es verlangt.

Ihre Daten werden in der Schweiz gespeichert. Einzelne Dienstleister bearbeiten Daten in der EU, deren Datenschutz die Schweiz als angemessen anerkennt. Wo ein Dienstleister seinen Sitz in einem anderen Land hat oder von dort aus Zugriff haben kann (zum Beispiel Singapur oder die USA), stützen wir uns auf die Standardvertragsklauseln der EU mit den Anpassungen für die Schweiz oder auf das Swiss-U.S. Data Privacy Framework.

Wir bewahren Ihre Daten auf, solange unser Auftrag besteht und gesetzliche Aufbewahrungspflichten es verlangen; für Geschäftsunterlagen sind das in der Regel zehn Jahre. Danach löschen oder anonymisieren wir sie.

Die Verbindung ist verschlüsselt. Mitarbeitende melden sich zwingend mit einem zweiten Faktor an; für das Kundenportal können Sie ihn in den Einstellungen einschalten. Jede Beraterin und jeder Berater sieht nur die eigenen Kundinnen und Kunden, Sie sehen nur Ihre eigenen Daten.

Sie können Auskunft über Ihre Daten verlangen, falsche Daten berichtigen und Daten löschen lassen, soweit keine Aufbewahrungspflicht entgegensteht. Sie können Ihre Daten in einem gängigen Format herausverlangen und einer Bearbeitung widersprechen. Schreiben Sie dazu an info@montclaire.ch.

Sie haben ausserdem das Recht, sich beim Eidgenössischen Datenschutz- und Öffentlichkeitsbeauftragten (EDÖB) zu beschweren: www.edoeb.admin.ch.

Das Portal setzt nur Cookies, die für die Anmeldung technisch nötig sind. Wir verwenden keine Werbe- oder Analyse-Cookies.

Wir passen diese Erklärung an, wenn sich unsere Bearbeitung oder das Recht ändert. Massgebend ist die hier veröffentlichte Fassung.